Naše služby
Věříme, že penzijní plánování nemusí být složité. V Pathway Důchodu vám pomůžeme pochopit, co máte, co vám chybí, a jak se tam dostat. Naše služby jsou postáveny na jasnosti — bez zbytečného papírování a bez tlaku. Máte otázky? Odpovíme. Chcete čekat? Čekáme s vámi.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na to, co máte: spoření, pojistky, majetek. Žádné předpoklady. Prostě se sejdeme a projdeme to spolu. Zeptáme se na vaše plány — kdy chcete skončit, kolik vám bude potřeba. Pak vám řekneme, kde stojíte teď.
- Detailní přehled všech aktiv a závazků
- Analýza dosavadního spořícího potenciálu
- Srovnění se statistickými průměry pro vaši věkovou skupinu
- Identifikace rizik a mezer v plánování
Služba 3
Vytvoříme realistický scénář vaší penze. Kolik měsíčně budete potřebovat? Odkud se to vezme? Státní důchod pokryje jen část. My vám ukážeme, jak skládat zbytek dohromady — z akcií, nemovitostí, produktů pojišťoven.
- Výpočet požadovaného důchodového příjmu
- Strategie kombinování zdrojů příjmu
- Scénáře za různých podmínek (inflace, změny zákona)
- Týdenní plán postupné implementace
Služba 1
Každý rok ztrácíte peníze nepotřebně. Pojištění vám může snížit daňový základ. Některé investice jsou daňově efektivnější než jiné. Nebude to soutěž v podvádění — jen chytrá práce v rámci zákona.
- Přezkum daňově příznivých produktů a strategií
- Analýza odpočtů na pojistné a příspěvky
- Plánování převodů majetku mezi generacemi
- Součinnost s vaším účetním nebo daňovým poradcem
Služba 2
Řada lidí si myslí, že se jim nic nestane. Pak se stane. Invalidita vás nezastaví v plánu — my se postaramo o to, aby váš příjem nebyl v ohrožení. Pojistky jsou na to. Ale musí být správné.
- Posouzení potřeby pojištění příjmu během pracovního věku
- Srovnění dostupných produktů pojišťoven
- Částky pojištění na základě skutečných potreb
- Kontrola beneficiárium a podmínek v řádné četnosti
Služba 3
Peníze na účtu v bance se zmenšují — inflace je žere. Potřebujete je rozumně investovat. Nechceme vás donutit k rizikovým akcím. Chceme vám poskytnout možnosti — mírnější nebo odvážnější — a vy se rozhodujete.
- Personalizovaný investiční profil na základě schopnosti podstoupit riziko
- Doporučení diverzifikace portfolia
- Automatické rebalancování a přehodnocení kvartálně
- Měsíční zprávy o vývoji bez technického balastu
Služba 1
Vedete firmu? Chcete si udržet své lidi? Firemní penzijní přispívání se vyplácí — snižuje daně, zvyšuje loajalitu, je to vnímaný benefit. Pomůžeme vám to nastavit správně.
- Výběr vhodného penzijního produktu pro váš tým
- Komunikace se zaměstnanci o benefitech
- Správa administrativy a příspěvků
- Roční přezkum a optimalizace nákladů
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás